Coaching

Coaching Financiero

El manejo de las finanzas personales es cada día más complejo, la enorme cantidad de alternativas que nos ofrece el sistema financiero en lo que se refiere a tipos de cuenta, modalidades de crédito, tipos de coberturas de seguros, instrumentos de inversión y servicios variados, aunado con lo limitado del tiempo que podemos dedicar al análisis de todos estos elementos nos lleva al descontrol en el manejo de nuestras finanzas personales en detrimento de la  protección y administración del patrimonio personal.

Nos guiamos por el consejo de amigos y parientes sin experiencia o bien por la publicidad masiva y por la asesoría que nos ofrecen directamente las instituciones financieras, sin tomarnos el tiempo para hacer un análisis amplio que nos permita  escoger la alternativa adecuada a nuestras necesidades.   No contamos con una opinión experta, libre de conflictos de interés, que nos guíe, explique en detalle y nos permita llegar a la decisión que mas nos conviene, asegurando la optimización de nuestros recursos y la protección adecuada de nuestro patrimonio. 

El concepto de "coaching" implica la atención personalizada e individual de un experto para resolución de problemas y la consecución de metas en un área específica de desarrollo personal  y ha sido utilizada ampliamente en los campos del deporte, acondicionamiento físico, las artes interpretativas y muchas otras.

El "COACHING FINANCIERO" implica el realizar un trabajo conjunto analizando diversos aspectos de las finanzas personales del individuo, tales como solución a un problema de endeudamiento, la administración del presupuesto
personal, el crédito en sus diferentes modalidades,  análisis y manejo de la cartera de inversión,  la administración de riesgos a través de la contratación de seguros, e inclusive aspectos tan sencillos como el manejo de una cuenta de cheques y la interpretación de los estados de cuenta que emiten las instituciones financieras. 


PROBLEMAS DE ENDEUDAMIENTO

Todos los problemas de endeudamiento, si no se toman medidas correctivas de inmediato, tienen características en común, crecen en forma geométrica, no hay solución parcial, no se pueden resolver aumentando las deudas y tienen
efectos potencialmente catastróficos en la vida cotidiana.

Coaching Financiero ofrece:

+ Esclarecimiento de las causas de origen del problema
+ Análisis detallado de las características de las deudas
+ Programa administración de Adeudos
+ Análisis de capacidad de pago
+ Adecuación del presupuesto personal para acelerar la eliminación de adeudos
+ Asesoría en la renegociación con acreedores
+ Programa preventivo 


MANEJO DEL PRESUPUESTO PERSONAL

La gran mayoría de nosotros manejamos nuestro presupuesto personal y administración de gastos de una forma caótica y poco racionalizada, esto nos lleva al despilfarro de recursos y problemas cotidianos de liquidez.  El resultado invariable es una incapacidad de generar ahorro a los niveles deseados y crear un patrimonio.

Coaching Financiero ofrece:

+ Análisis y eliminación de patrones de consumo negativos
+ Elaboración de un presupuesto personal real
+ Racionalización de gastos mediante la asignación de prioridades personales
+ Construcción e implementación de un presupuesto ideal
+ Administración de un presupuesto proyectado 


CRÉDITO

Todos utilizamos el crédito en una o mas de sus modalidades, rara vez llevamos a cabo una comparación entre las alternativas que nos ofrece el sistema financiero y habitualmente desconocemos los problemas potenciales y
contingencias normales y las que pueden surgir en un mercado con alta volatilidad.

Coaching Financiero ofrece:

+ Facilitar la obtención de un crédito en sus diferentes modalidades
+ Bases para la administración de los adeudos
+ Análisis de los créditos existentes
+ Bases de comparación con alternativas
+ Aclarar los riesgos y contingencias inherentes al crédito 


ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS

Los gastos imprevistos son la principal causa de desequilibrio financiero. A nivel personal, el no contar con las coberturas de seguros adecuadas puede llevar a consecuencias catastróficas en nuestra situación financiera.

Coaching Financiero ofrece:

+ Determinación de las necesidades particulares del individuo
+ Análisis de las coberturas existentes
+ Búsqueda de alternativas más favorables
+ Asesoría en la resolución de conflictos 


CARTERA DE INVERSIÓN

Las alternativas de inversión que nos ofrece el sistema financiero son infinitas.  Nos sentimos atraídos por los rendimientos ofrecidos y no siempre estamos conscientes de los riesgos que implican.  No nos damos el tiempo para analizar detenidamente las características de nuestras inversiones personales y seguimos el consejo de amigos con poca experiencia en el campo o bien "asesores" institucionales que pueden tener conflictos de interés.

Coaching Financiero ofrece:


+ Asesoría sobre las características y riesgos inherentes a instrumentos de inversión 
+ Determinación del perfil de inversionista del individuo
+ Análisis de la cartera de inversión determinando si se adecua a las necesidades del individuo
+ Asesoría para establecer un plan de compraventa para llegar a la cartera ideal
+ Fuentes de información 


OTROS TEMAS

El sistema financiero no se caracteriza por su eficiencia, claridad en sus operaciones, protección a los intereses del cliente u homogeneidad en las características de los instrumentos que ofrece.

Coaching Financiero ofrece: 

+ Una opinión independiente libre de conflictos de interés
+ Asesoría individualizada y dirigida a las necesidades específicas de la persona
+ Análisis de la situación financiera personal
+ Consejo individualizado
+ Estrategias realistas y adecuadas a la situación personal
+ Asesoría en la resolución de conflictos 


METODOLOGÍA

Las sesiones se pueden llevar a cabo en la comodidad de su hogar o en sus oficinas y en los horarios que le sean más convenientes.  En la sesión se pueden enfocar a la resolución conjunta de problemas generales o bien enfocarse a la a un tema específico.  Incluye la revisión de todo tipo de contratos, cuentas, instrumentos de inversión, pólizas de seguros, y de
diversos servicios financieros. Es una consultoría que se contrata por hora y acordando cita previa.

El objetivo es asistir al individuo a tomar el control y asumir la responsabilidad de su situación económica personal y a optimizar el manejo de sus finanzas personales sin importar edad, el nivel de ingresos o situación económica en que se encuentre. 


COSTOS

El costo base de la asesoría es de $800.00 por hora a domicilio. El costo se incrementa en 50% si la asesoría se lleva a cabo en horas/días no laborables y se cobrarán viáticos fuera del Distrito Federal.  Para las personas que se encuentran en dificultades financieras hay estrategias de pago que les permiten una estabilización previa.

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